من هم مديرو المحافظ الاستثمارية؟ الأدوار والمسؤوليات

:
في القطاع المالي، يعتبر مصطلح “مدير المحفظة” مرادفاً للقرارات الاستثمارية التكتيكية. قد تكون هذه هي المهنة المناسبة لك إذا كنت سريع التفكير وتستمتع بتحدي التمويل. يكمن سر النجاح في الاستراتيجية واللعب في السوق والاختيارات.
أشعر أن مدير المحفظة سيحقق نجاحًا أفضل في الإشراف على اتجاهات السوق ومساعدة الأفراد والشركات على الاستثمار بحكمة.
إذا كنت مهتمًا بمعرفة كيف يمكن لمديري المحافظ الاستثمارية أن يكونوا عونًا كبيرًا للعملاء في تنمية أموالهم، تابع القراءة لمعرفة المزيد عن أدوارهم ومسؤولياتهم.
مدير المحفظة هو متخصص في الشؤون المالية يدير الاستثمارات للأفراد أو المؤسسات. ومن أجل زيادة الثروة، يقومون بتصميم الاستراتيجيات واختيار الأصول والإشراف على التداول اليومي. يدير هؤلاء الخبراء المحافظ الاستثمارية للعملاء، بما في ذلك المستثمرين من القطاع الخاص وصناديق الاستثمار المشترك وصناديق التقاعد. تؤثر الأبحاث واتجاهات السوق وأهداف العميل على اختيارات مدير المحفظة.
إنها أقرب إلى استراتيجية تنظيمية توائم بين الرؤية والتنفيذ. بصفتك خبيرًا مدربًا، ستغطي مجالات مثل التنفيذ السريع للبرنامج، وتمويل الاستثمار، ورؤية المحفظة. الهدف بسيط: ستحتاج إلى قيادة الرشاقة على مستوى المؤسسة وإدارة تدفقات القيمة عبر الشركة.
نظرًا لأن الأداء السابق كثيرًا ما يُظهر كفاءتهم، فإن سجلهم الحافل مهم. فهم لاعبون أقوياء في قطاع الاستثمار، حيث يهدفون إلى تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت من أجل زيادة الأرباح وتحقيق الأهداف المالية.
مديرو المحافظ الاستثمارية النشطة والسلبية هما فئتان أساسيتان من مديري المحافظ الاستثمارية التي يمكن أن تميز استراتيجيتهم الاستثمارية. وفيما يلي، سوف تتعرف على أنواع مديري المحافظ الاستثمارية وكيف أنهم يمثلون قيمة كبيرة للعملاء.
يتعامل مديرو المحافظ النشطون مع الاستثمار بشكل مباشر. من خلال اختيار أفضل الأصول، يسعى مديرو المحافظ النشطون إلى التفوق على عوائد السوق.
وهم يتخذون قراراتهم بناءً على ما يلي.
– الحقائق الاقتصادية
– البحث السليم.
من أجل الاستفادة من تقلبات السوق، فهم يقومون بشراء وبيع الأسهم بانتظام، وتعديل محافظهم الاستثمارية حسب الضرورة. يجب أن يوازنوا بين الطلب والقدرة الاستيعابية وتحديد أولويات المبادرات. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتمتعوا بالمهارات اللازمة لقياس أداء المحافظ الاستثمارية.
يجب أن يكون لديهم معرفة كبيرة بهذه الاستراتيجية والخبرة لأن خيارات المدير لها تأثير مباشر على نجاح المحفظة.
المخاطر أعلى أيضًا بالنسبة للمديرين النشطين. وتعتبر المراقبة المستمرة والاستجابات السريعة لتطورات السوق من المكونات الأساسية لاستراتيجيتهم. ومع ذلك، إذا تم تنفيذ هذه الاستراتيجية الاستباقية بشكل صحيح، فقد تحقق هذه الاستراتيجية الاستباقية فوائد كبيرة.
يحافظ مديرو المحافظ غير النشطين على بساطة الأمور. فهم يقلدون مؤشرات السوق مثل مؤشر Nifty 50. وهم يفعلون ذلك لإنشاء محافظ متماثلة والاحتفاظ بالاستثمارات لفترة طويلة.
وينطوي ذلك على الاحتفاظ بالاستثمارات بمرور الوقت وإنشاء محافظ تحاكي عن كثب تركيبة الأصول. ونظرًا لأنهم يقومون بعدد أقل من الصفقات، فإن المديرين السلبيين يوفرون المال من رسوم الإدارة وتكاليف المعاملات.
الإدارة السلبية هي نهج أكثر ثباتًا ويمكن التنبؤ به. ستكون جذابة للمستثمرين الذين يريدون عوائد ثابتة مقابل مخاطر عالية. تركز المحافظ السلبية على مطابقة المعيار المختار وتتطلب تعديلات أقل.
كما أنها غير مكلفة ومثالية للمبتدئين وأولئك الذين لديهم قدرة أقل على تحمل المخاطر.
تعرّف على شهادة CSPO في بنغالور المصممة لمالكي المنتجات الطموحين والتي يقدمها مدربو سكروم المعتمدون. اكتسب مهارات عملية في إعداد الأعمال المتراكمة، ورسم خرائط القصص، وتخطيط سباقات السرعة، واحصل على شهادة معترف بها عالميًا من Scrum Alliance.
يقوم مديرو المحافظ بتخصيص الاستراتيجيات لتلبية المتطلبات المحددة لعملائهم من أجل إدارة الاستثمارات. وتتمثل الأدوار الثلاثة لمديري المحافظ الاستثمارية في التخطيط للبحث والتحليل والتنفيذ والمراقبة.
لإدارة محفظة العميل بفعالية، يجب أن يكون لديك أولاً فهم قوي لما يلي
-الأهداف المالية
-تحمل المخاطر
-الأفق الزمني.
هذه مكونات مهمة لأدوار مديري المحافظ الاستثمارية.
قد يرغب العملاء في زيادة أموالهم أو الحفاظ على ثرواتهم أو تنمية رأس المال. يقوم مديرو المحافظ بمساعدة العملاء من خلال تقديم المساعدة المطلوبة، حيث يمكنهم تحليل الأهداف بدقة.
يشتهر مديرو المحافظ الاستثمارية بقدرتهم على تحديد مدى تحمّل العميل للمخاطر بناءً على شخصيته ووضعه المالي. وبفضل قدراتهم في الممارسات الرشيقة والمرنة، سيعمل مديرو المحافظ الاستثمارية على تحسين عملية اتخاذ القرار وتعزيز حوكمة المحفظة.
فهم يقسمون الأموال عبر ما يلي
– الأسهم
– السندات
– العقارات
فئات الأصول الأخرى من أجل تحقيق أقصى قدر من الأرباح.
على سبيل المثال، على الرغم من أن المتقاعدين غالباً ما يبحثون عن الاستثمارات المدرة للدخل مثل السندات أو أسهم توزيعات الأرباح، إلا أن العملاء الأصغر سناً قد يفضلون الشركات ذات النمو المرتفع. بصفتك مديراً لمحفظة CSPO، ستستخدم أطر عمل مثل الوظيفة الأقصر وزناً أولاً أو WSJF. سيساعدك ذلك على تحديد أولويات العمل بفعالية. ونتيجة لذلك، ستتمكن من اختيار المبادرات التي تحقق التوازن بين قيمة العميل وترتيب أولوياتها. كما أنها ستعمل على تحسين تكلفة التأخير والمخاطر.
مديرو المحافظ الاستثمارية مجهزون بالمهارات الكافية لإجراء أبحاث وتحليلات السوق. يرجى متابعة القراءة لفهم كيفية فهمهم لاتجاهات السوق والقيام باستثمارات حكيمة.
يجب فهم حالة السوق العالمية. يراقب مديرو المحافظ الاستثمارية التحولات في التضخم وأسعار الفائدة والسياسة العالمية. تتشكل استراتيجيات الاستثمار وفقًا لهذه الخصائص، والتي تؤثر أيضًا على أداء الأصول.
في هذا العالم الحديث، يستفيد مديرو المحافظ الاستثمارية من الأدوات المالية لتقييم الأصول. على سبيل المثال، يمكنهم تقييم نسبة السعر إلى الأرباح أو نسبة السعر إلى الأرباح للشركة. وهذا من شأنه التأكد من أن المحفظة ستحتوي فقط على استثمارات من الدرجة الأولى. فهي تقلل النفقات العامة وتعزز المرونة من خلال تمكين تخصيص الموارد الديناميكي.
يتنبأ المديرون بسلوك السوق باستخدام البيانات الاقتصادية مثل ما يلي
– نمو الناتج المحلي الإجمالي
– معدلات البطالة
– إنفاق المستهلكين.
تساعد هذه الملاحظات الأشخاص في اتخاذ خيارات مالية طويلة الأجل.
على سبيل المثال، قد يقوم المديرون بنقل الاستثمارات إلى صناعات أكثر أمانًا، مثل المرافق أو الرعاية الصحية، والتي عادةً ما يكون أداؤها أفضل في الأوقات الصعبة، خلال فترة الركود.
بعد تخطيط تطوير الاستراتيجية والبحث، يركز مديرو المحافظ الاستثمارية على التنفيذ والتقييم المستمر.
وفقًا لخطة الاستثمار، يقوم مديرو المحافظ بتنفيذ الصفقات. فهم يؤكدون متى يشترون أو يبيعون الأصول وفقًا لحالة السوق.
لتقييم الأداء وتحديد فرص التطوير، يقوم المديرون بمقارنة عوائد المحفظة بالمعايير المرجعية مثل أداء الصناديق المشتركة أو مؤشر سوق الأسهم. سيساعد ذلك المديرين على التعلم حيثما كان التحسين أمرًا ضروريًا.
نظرًا لأن المحفظة تحتاج إلى تحديثات مستمرة، يقوم المديرون بتغيير الاستثمارات وفقًا لتغيرات السوق. على سبيل المثال، سيقوم المديرون بتحويل الأسهم الخطرة إلى استثمارات منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية. ونظرًا لأنهم على دراية جيدة بمبادئ المرونة، فسيكونون على قدر كافٍ من الفطنة للتكيف مع التحولات دون المساس بأداء المحفظة. هذا هو أحد أبرز أدوار مديري المحافظ الاستثمارية.
اقرأ المزيد: مستويات شهادات مالك المنتج
من أجل مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم الاستثمارية، يقوم مديرو المحافظ الاستثمارية بمجموعة متنوعة من المهام.
ومن الحقائق المنتشرة على نطاق واسع أن لكل عميل أهداف مالية مختلفة. لذلك، سيكون مديرو المحافظ الاستثمارية مسؤولين عن تصميم الاستراتيجيات بناءً على تفضيلاتهم الشخصية ومستويات تحمل المخاطر. ويستخدمون أساليب مثل نظام كانبان للمحفظة لإنشاء وتصور خرائط طريق للمحفظة تتماشى مع استراتيجية المؤسسة.
من الواضح أن التواصل يجب أن يكون فعالاً بالنسبة لمدير المحفظة للحفاظ على علاقة صحية مع العميل. ولا يمكن للمدير التواصل مع العميل فيما يتعلق بالوضع الحالي وأي توضيحات مطلوبة إلا عندما يكون التواصل متينًا. التواصل الشفاف سيساعد المديرين على الاحتفاظ بالعملاء.
يتقن مديرو المحافظ الاستثمارية إيجاد منطقة الخطر. يمكنهم بعد ذلك التخطيط وفقًا لذلك لمحاربة المخاطر المقبلة. ويمكنهم الاستفادة من مؤشرات المخاطر مثل نسبة شارب لتقييم الأرباح فيما يتعلق بالمخاطر. يمكنهم تحديد المخاطر والتخفيف من حدتها مع الحفاظ على المرونة. سيستخدمون جلسات تخطيط زيادة البرامج (PI) لتقييم أداء المحفظة وإجراء التعديلات حسب الحاجة.
لاحظ أن الصناعة المالية دائمة التغيير، ويجب على المديرين أن يكونوا حذرين بشأن ذلك. فقط إذا ظل مديرو المحافظ الاستثمارية على اطلاع دائم بتحركات السوق وغيّروا خططهم وفقًا لذلك، سيحظون بتقدير كبير من قبل العملاء.
ولتحقيق النجاح في مجال إدارة الاستثمارات، يجب أن يتمتع مدير المحفظة الكفء بالخبرة الفنية والحكمة والمهارات البحثية. فهم أكثر قدرة على تلبية توقعات العملاء، والتكيف مع تقلبات السوق، وتعظيم أداء المحفظة بفضل هذه السمات. ولكي تفهم بعمق، إليك بعض مهارات مدير المحفظة المدرجة أدناه.
لاكتشاف الفرص ووضع الخطط الرابحة، يحتاج مديرو المحافظ إلى قدرات جيدة في التفكير.
فهم يستخدمون رؤى فريدة من نوعها للعثور على الاتجاهات أو الأصول التي يتم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية. فهم يقيّمون آلاف الشركات قبل اختيار أكثرها الواعدة. يركزون على إيجاد فرص خاصة لتحقيق أرباح أعلى.
فهم يختارون مؤشر السوق الخاص بهم لتكراره بعناية. اختيار المؤشر مهم لأنه يحدد الأداء العام للمحفظة.
جوهر إدارة المحفظة هو البحث.
فهم عادةً ما يدرسون أساسيات الشركة بعمق من خلال التعاون مع الخبراء. سيؤثر هذا التقييم المتعمق على خياراتهم الاستثمارية.
يشتهر المديرون السلبيون بتقييم مؤشرات السوق. فهم يفعلون ذلك للعثور على الصندوق الأنسب. سيضمن تحليلهم تطابق المؤشر المختار مع أهداف الصندوق ومدى تحمله للمخاطر.
يجب أن يتمتع مدير المحفظة بمهارات تواصل قوية. فقط إذا كان لديهم تواصل قوي، فمن الممكن أن يتركوا انطباعًا إيجابيًا. سيساعد التواصل الجيد المديرين على التعاون مع أصحاب المصلحة والمحللين. وفي بعض الأحيان، يتعين عليهم العمل مع المديرين أيضاً. التواصل القوي مطلوب لإبقاء العملاء على اطلاع دائم بالتحديثات والاتجاهات الحالية.
من الضروري التعرف على المخاطر والسيطرة عليها. يجب أن يتمتع مديرو النجاح بالخبرة التالية:
– يجب عليهم استخدام أدوات مثل اختبار الضغط، والبيتا ونسبة شارب لتقييم المخاطر.
– يجب أن يوازنوا بين المكافأة والمخاطر لتحقيق أهداف عملائهم.
يجب أن يكون مدير المحفظة قادرًا على العمل بشكل مستقل وتعاوني على حد سواء.
وتضمن قدرته على اتخاذ قرارات مهمة تحت الضغط اتخاذ إجراءات فورية.
فهم يعملون مع المتداولين والمحللين والمديرين الآخرين لتحقيق نفس الأهداف.
لا يمكن إنكار أن الأسواق تخضع للتغيير السريع. يجب أن يتمتع المدير الجيد بالمرونة التالية:
– يجب عليهم مواكبة التطورات مثل نمو الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات التضخم والأحداث الجيوسياسية.
– يجب عليهم تكييف التكتيكات استجابةً للتغيرات غير المتوقعة في السوق.
يضع كبار المديرين متطلبات عملائهم في المقام الأول. يجب عليهم تنفيذ الاستراتيجيات التالية التي تركز على العميل.
– يقومون بتعديل التكتيكات لاستيعاب الأهداف المختلفة والرغبة في المخاطرة.
– إبلاغ العملاء بشكل منتظم بالتطورات والتقدم المحرز.
هذه هي مهارات مديري المحافظ الاستثمارية الفعالة. إذا كنت تطمح إلى أن تصبح مدير محفظة، فقم بتدوين هذه المهارات وابدأ في إتقانها على الفور.
اقرأ أيضاً: عملية تخطيط المنتجات
يرجى البدء بتطوير فهم قوي للاقتصاد والتمويل. تعرف على الموضوعات الرئيسية مثل تغيرات السوق واستراتيجيات الاستثمار. فكر أيضًا في التعرف على إدارة المخاطر. هذه البداية ستجعلك تصل إلى أماكن متقدمة في مجال الاستثمار.
الخبرة العملية ذات قيمة كبيرة. ابدأ كمحلل مالي لاكتساب الخبرة في إجراء الأبحاث وتقييم الاستثمارات والتوصية بها. هذه وظيفة مبتدئة تؤهلك لإدارة المحافظ الاستثمارية. تساعدك الوظائف بدوام جزئي أو التدريب الداخلي في المؤسسات المالية أيضاً في تطوير شبكة علاقاتك وفهم ديناميكيات القطاع.
تُعد مهارات علوم البيانات، وبرمجة Python أو R، ومهارات النمذجة المالية ضرورية، نظراً لتأثير التكنولوجيا على القطاع المالي. استخدم الأدوات لتقييم المخاطر ومراقبة اتجاهات السوق وتحسين المحافظ الاستثمارية. يمكنك التميز في مجال مزدحم بهذه القدرات.
يركّز مديرو المحافظ الاستثمارية الفعّالون بشدة على اتباع إجراءات استثمارية محددة. إنشاء نظام بحث وتحليل واختيار الاستثمار. يمكن اتخاذ قرارات أفضل تحت الضغط من خلال الحفاظ على الاتساق في نهجك.
التعاون والتفاعل مع العملاء من المكونات الرئيسية لإدارة المحافظ الاستثمارية. التواصل الجيد أمر ضروري. يجب أن تكون مستمعاً ممتازاً وتقدم تفسيرات واضحة. يساهم الذكاء العاطفي في تعزيز الثقة. يمكن للعملاء فهم التقنيات المعقدة بشكل أفضل عندما يتم تبسيطها. لذا، تعلّم تبسيط المواضيع المعقدة. يمكنك الحفاظ على رضا العملاء وإدارة العلاقات بدعم من هذه القدرات.
إن عالم التمويل يتغير بسرعة. واكب المنتجات المالية الجديدة والتقنيات الصاعدة والأسواق الدولية. لتحسين مواهبك، احصل على دورات تدريبية متقدمة، واقرأ الكتب، وواكب أخبار السوق.
واليوم، من السهل العثور على الموارد عبر الإنترنت لصقل معرفتك. يمكن أن تساعدك الموارد عبر الإنترنت مثل المدونات الصوتية أو المدونات على البقاء على اطلاع دائم.
من الأفضل الحصول على تعليقات من خبراء الصناعة. يمكن أن تساعدك منصات مثل LinkedIn على التواصل مع خبراء الصناعة. إذا كنت تريد المزيد من الإرشاد، يمكنك التسجيل في دورة تدريبية مناسبة يكون فيها التدريب من الدرجة الأولى. كما أن التواصل مع الأشخاص ذوي التفكير المماثل سيساعدك أيضاً.
يتطلب الأمر جهداً والتزاماً لتصبح مدير محفظة. يجب أن تكون مستعداً لبذل الجهد المستمر. هناك الكثير من الموارد اليوم لإبقائك على اطلاع دائم. يمكنك العثور على المدونات، والبودكاست، والكتب المتعلقة بمدير المحفظة، والتي يمكن أن تمنحك عمق المعرفة للاستمرار في هذا السوق.
بالنسبة للأشخاص الذين لديهم اهتمام كبير بالتمويل، فإن إدارة المحافظ المالية هي مهنة رائعة ومُرضية تقدم فرصاً وتحديات في آن واحد. يبدو مستقبل إدارة المحافظ الاستثمارية مشرقاً، بغض النظر عن تفضيلك للمناهج النشطة أو الاستراتيجية الأكثر استقراراً وسلبية. هل أنت مستعد للمضي قدمًا؟ لتعزيز مهاراتك في إدارة المحافظ الاستثمارية، ابدأ تدريبك في إدارة المحافظ الاستثمارية الآن. مع ذلك، ستتمكن من مواءمة قرارات الاستثمار مع الممارسات المرنة والمرنة.