لماذا PfMP؟ أهمية إدارة المحافظ الاستثمارية في بيئة الأعمال الحالية

إذا كانت مؤسستك ترغب في تعزيز إنتاجيتها وترغب في تحقيق أهدافها ورغباتها، فعليك البحث عن إدارة المحافظ (PfMP) كأداة رئيسية. من خلال مهارات إدارة المحافظ، يمكن للمؤسسات أن تكون مرنة ومرنة وحساسة لاحتياجات المستهلكين وهو أمر بالغ الأهمية في بيئة الأعمال اليوم حيث المنافسة شديدة وديناميكيات السوق تتغير بسرعة. يمكن للمؤسسات الاستفادة بشكل أفضل من الموارد وإدارة المخاطر ومواءمة الاستثمارات مع أهداف العمل بمساعدة إدارة المحافظ الاستثمارية.
ووفقًا لدراسة أجراها معهد إدارة المشاريع (PMI)، فإن المؤسسات التي تطبق أساليب إدارة المحافظ بنجاح هي الأكثر قدرة على تحقيق أهدافها الاستراتيجية والأكثر قدرة على تنفيذ المشاريع في الموعد المحدد وضمن الميزانية.
يُعرف اختيار وترتيب أولويات وإدارة مجموعة من المبادرات والبرامج التي تنتج مجتمعة قيمة للشركة باسم إدارة المحافظ. وهي توفر هيكلاً لتحديد وتقييم فرص الاستثمار ومطابقتها مع أهداف الشركة والإشراف على تنفيذها للحصول على النتائج المرجوة. تمكّن الإدارة الفعالة للمحفظة الشركات من تجنب الاستثمار في المشاريع التي لا تحقق قيمة كافية مع التركيز على المشاريع والبرامج الأكثر أهمية لتحقيق أهدافها الاستراتيجية.
وظيفة إدارة المحافظ الاستثمارية
عندما يتعلق الأمر بإدارة المحافظ الاستثمارية (PfMP)، لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع. من الضروري وجود خطة استثمار مصممة خصيصاً واستراتيجية لأن كل شخص أو شركة لديها مجموعة مختلفة من الاستثمارات. والآن بعد أن أصبحت على دراية بماهية إدارة المحافظ الاستثمارية، دعنا نقسمها إلى أجزائها المكونة لها:
التخطيط
معرفة ما يريده العميل: تعرّف على متطلبات عملائك وطموحاتهم على المدى الطويل والقصير واحتياجاتهم المالية من حيث نمو رأس المال أو العوائد الثابتة.
يجب أخذ القيود في الاعتبار. حساب المخاطر المرتبطة وتوقعات السيولة والعوائد المقدرة من مختلف أزواج الأصول.
وضع استراتيجية متينة: تتضمن تخصيصاً استراتيجياً مصمماً خصيصاً للأصول بناءً على أهداف المستثمر واتجاهات السوق.
التنفيذ
الاستثمار في المشاريع الناجحة: بعد تقييم أساسيات وسيولة ومصداقية محفظة الأوراق المالية المختارة بعناية، قم بالاستثمار فيها.
تقليل المخاطر من خلال تنويع الاستثمارات وفقًا لخطة الإنفاق والإطار الزمني والأهداف المالية.
الملاحظات
تقييم الكفاءة: تتبع وتقييم نسبة المخاطرة إلى العائد في المحفظة الاستثمارية للتأكد من كفاءتها.
إعادة التوازن إلى تركيبة المحفظة لتعظيم الأرباح من خلال إجراء تغييرات تعتمد على حالة السوق.
دور مدير المحفظة
دعونا ندرس ما يقوم به مدير المحفظة (PfMP) كما حددنا ماهية إدارة المحفظة. قد تحتوي المحفظة على مجموعة من الاستثمارات الموزعة على العديد من الحسابات أو الموضوعة في حساب واحد. قد يكون هذا حساب استثمار خاضع للضريبة أو حتى حساب تقاعد. يتم إجراء هذه الاختيارات بشكل أبسط بمساعدة مدير المحفظة.
تتمثل المهام الأساسية لمدير المحفظة فيما يلي:
إعلام العميل بأي أدوات استثمارية ذات صلة.
وضع تصور لاستراتيجيات الاستثمار الفردية وتنفيذها
بناءً على أهدافك الاستثمارية، اختيار أفضل فئة من فئات الأصول.
إنشاء المحافظ المالية والحفاظ عليها
تقييم الموارد ومراقبتها
مراقبة الأداء وإدارة المخاطر
اعتماداً على ظروف السوق، إعادة توازن المحفظة الاستثمارية.
مدير المحفظة هو ببساطة الشخص الذي يساعد في إنشاء أفضل استراتيجية استثمار مالي ووضعها موضع التنفيذ، استراتيجية متنوعة بشكل جيد وتحقق عوائد عالية.
فوائد إدارة المحافظ الاستثمارية
1. وضع الاستثمارات في الموقع الصحيح
تخيل شركة ما على أنها بانوراما كبيرة. لديها أهداف تأمل في تحقيقها. والشخص الذي يقوم بتجميع قطع الأحجية معًا هو الشخص الذي يقوم بتجميع قطع الأحجية معًا وهو ما يماثل إدارة المحفظة (PfMP). حيث يقوم بتنفيذ الإجراءات التي تتماشى مع الأهداف العامة للشركة. ومن خلال القيام بذلك، يمكن للشركة تجنب إهدار الموارد في أنشطة غير مهمة. تصبح الشركة أفضل فيما تقوم به وتصبح أكثر تميزًا عندما تتوافق المبادرات مع الأهداف.
2. الحد من المشكلات والاستخدام الحكيم للموارد
فكر في زرع بذور مختلفة في حديقة. هناك الكثير من البذور الأخرى، لذا من المقبول إذا لم يزدهر بعضها. إن نشر مشاريعك مثل البذور هي الطريقة التي تعمل بها إدارة المحفظة. ففشل أحدها ليس مشكلة كبيرة. فكر في أدوات البستنة الخاصة بك أيضًا. يجب عليك الاستفادة منها على أفضل وجه. تشبه إدارة المحفظة استخدام أدواتك بشكل صحيح. من خلال القيام بذلك، تتجنب القيام بالقليل أو الكثير.
3. اختيار أفضل المحتويات أولاً
تخيل المشاريع كألعاب مختلفة قد تكون لديك. توجد العديد من الألعاب الممتعة أكثر من غيرها. يمكن المساعدة في اختيار الألعاب التي ستلعب بها في البداية من خلال إدارة المحفظة (PfMP). فهي تفحص الألعاب التي تحقق أكبر الإيرادات، والألعاب الأكثر شعبية، والألعاب التي ترضي العملاء. وبهذه الطريقة، يمكن للشركة تحديد أروع الألعاب وإعدادها أولاً.
4. التخلص من الفوضى وتوفير المال
افترض أن لديك الكثير من الأشياء في غرفتك، وبعضها لا تحتاج إليها. التنظيف والتخلص من الأشياء التي لا تستخدمها فكرة ذكية. تشبه إدارة محفظة الأعمال تنظيم غرفة مليئة بالمهام. حيث يتم التخلص من المشاريع التي لا تعزز أهداف الشركة أو التي لا تقدم قيمة تذكر. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأمر يشبه إدارة أموالك بحكمة لتجنب الإفراط في الإنفاق على أشياء غير مهمة.
5. تحسين المشاريع ومنع المشاكل
تشبه إدارة محفظة الأعمال مراقبة جميع أعمالك المدرسية. يمكنك تصحيح المشروع الذي لا يسير على ما يرام قبل فوات الأوان. وهذا يعزز من أدائك الأكاديمي. وبالمثل تراقب إدارة المحفظة مشاريع الأعمال. لديهم الوقت لإجراء تعديلات إذا لم يسير شيء ما وفقًا للخطة. ونتيجة لذلك يتم تحسين المشاريع، ويتم تجنب الفشل.
6. الاستعداد للتغييرات
تخيل الأعمال التجارية كبطل خارق يمكنه التحول على الفور إلى زي جديد. فالبيئة التي نعيش فيها، مثل الطقس أو ما يفضله الناس، تتغير بسرعة. يمكن للمؤسسة أن تتغير بسرعة بمساعدة إدارة المحافظ. يمكن للشركة أن تعدل استراتيجياتها بسرعة إذا بدأ العملاء في تفضيل منتجات بديلة أو إذا تم إدخال تكنولوجيا جديدة. وهذا يجعل الأعمال التجارية داهية وتنافسية.
تعمل إدارة المحافظ على تحسين قدرة المؤسسة على الاستجابة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء والفرص الجديدة. فهي تقدم نهجًا منهجيًا لإدارة الموارد وتخفيف المخاطر وتحسين عائد الاستثمار. وهي تساعد الشركات في إدارة المخاطر من خلال المراقبة والتحكم الفعالين، وتقييمات تأثير سيناريوهات الاستثمار المختلفة، وتحديد أولويات الاستثمار على أساس الأولوية الاستراتيجية.
كما يمكن لإدارة المحافظ الاستثمارية أن تساعد الشركات في تبسيط عملياتها وخفض التكاليف. من خلال التخلص من المشاريع الزائدة عن الحاجة وذات القيمة المنخفضة، يمكن للمؤسسات تحرير الموارد والتركيز على الأنشطة التي تولد قيمة أكبر. بالإضافة إلى ذلك، فهي تساعد على تقليل فرص فشل المشاريع وتعزيز الأداء العام للمشروع.
الخلاصة
لقد توصلنا إلى معرفة سبب الحاجة إلى برنامج إدارة المشاريع. وعلاوة على ذلك، فهمنا أنه لتعزيز إدارة المحافظ، يجب أن يكون لدى الشركات مخططات حوكمة واضحة تتكون من لوائح واقتراحات وأطر عمل لإجراء الاختيارات. كما يجب عليها أيضًا إنفاق الأموال على تعيين موظفين مؤهلين، وبرامج إدارة المهام، وتكنولوجيا تحليل البيانات لتمكين أفضل تحكم في المحفظة. إن إجراء تحليل نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات (SWOT) لمحفظة الاستثمار هو أحد التمارين لتعزيز إدارة المحفظة. يمكن استخدام تحليل SWOT لتحديد مجالات القوة والضعف، ودراسة نتائج العديد من الظروف، ووضع خطط للحد من المخاطر والاستفادة من الموارد بجودة عالية. في النهاية، تُعد إدارة المحافظ (PfMP) أداة حيوية للشركات التي تسعى إلى تغيير عملياتها وتحقيق أحلامها الاستراتيجية. تساعد إدارة المحفظة الشركات في الاستجابة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء والإمكانيات الجديدة من خلال تنسيق الاستثمارات مع الرغبات التنظيمية، والتحكم في المخاطر، وتعظيم استخدام الموارد. إن التبسيط التشغيلي، وخفض التكاليف، وتحسين أداء المشاريع هي الفوائد الإضافية لإدارة المحافظ الاستثمارية.